小談金融詐騙的手法

小談金融詐騙的手法

　　小談金融詐騙的手法：當(dāng)今的詐騙很多，從不入流的撿金戒子開(kāi)始，發(fā)展到后面的短信詐騙，中獎(jiǎng)詐騙，現(xiàn)在這些咋騙沒(méi)有絕跡，出現(xiàn)不少包裝著高大上的金融詐騙，這些詐騙的手法比較隱蔽，也很難辯解，小編在此向大家介紹一二。

　　當(dāng)前的金融詐騙已經(jīng)不是那些不入流的撿金戒子可以比較的了，它經(jīng)常以理財(cái)、金融的形勢(shì)出現(xiàn)，讓人防不勝防。特別是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)更是如野草一樣的瘋漲，涉案地域廣、風(fēng)險(xiǎn)傳播快、欺騙性強(qiáng)的特點(diǎn)，組織機(jī)構(gòu)嚴(yán)密，專(zhuān)業(yè)化程度高，大桌經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、金融創(chuàng)新的旗幟，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程和合同文本更加專(zhuān)業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)，使投資者辨別難度加大。有的詐騙分子甚至還利用各種媒體包裝宣傳、邀請(qǐng)名人、學(xué)者、甚至是官員站臺(tái)造勢(shì)，欺騙性和誤導(dǎo)性很大。下面小編就介紹一二。

　　一、貴金屬石油現(xiàn)貨投資

　　這類(lèi)詐騙通常是以投資公司為名目，拉攏客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)貨名義下的起火是有和貴金屬起火投資。騙子們先是利用各種媒體吹噓自己在某某石油交易所賺到大錢(qián)，在朋友圈中大肆炫富，張貼自己名下的虛假交易明細(xì)，誘騙投資者開(kāi)戶(hù)，然后給你介紹所謂的指導(dǎo)老師，在他們的交易所的虛擬電子盤(pán)軟件上操作。但是在指導(dǎo)你的過(guò)程中，這些老師會(huì)不斷的欺騙客戶(hù)做出反向操作，讓客戶(hù)不斷的損失金錢(qián)。等你虧損了又借以扳回?fù)p失的借口讓你繼續(xù)投入，直到將你騙的傾家蕩產(chǎn)為止。

　　國(guó)務(wù)院和八部委38號(hào)文件規(guī)定：禁止以集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易體例進(jìn)行尺度化合約交易，這些所謂的交易所無(wú)證違規(guī)超規(guī)模經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)物，是違法的。因?yàn)樗麄儧](méi)有交誼舞，模擬虛擬交易平臺(tái)甚至沒(méi)有第三方銀行托管，等于明擺和客戶(hù)對(duì)賭，最終是為了達(dá)到步伐占有客戶(hù)虧損資金的目的。所以說(shuō)，如果有朋友叫你投資貴金屬石油交易的話，那你就要小心了，特別是你通過(guò)微信、QQ認(rèn)識(shí)的朋友，照片上顯示的是白富美，說(shuō)不定是摳腳大漢呢。

　　二、民間借貸

　　這個(gè)詐騙說(shuō)白了其實(shí)很簡(jiǎn)單，主要是利用人們貪婪的心理，利用高利率來(lái)吸引民間的投資。一般來(lái)說(shuō)，這類(lèi)詐騙集中在煤炭、鋼鐵、化工、采礦業(yè)還有房地產(chǎn)這五個(gè)行業(yè)類(lèi)。方法很簡(jiǎn)單，就是利用高利率來(lái)吸引民間的投資。比如月利2%，銀行一年的利率不過(guò)這么多，現(xiàn)在一個(gè)月就這么高了，比存銀行劃算多了，高額的利息讓很多人忽視了潛在的風(fēng)險(xiǎn)，于是人們紛紛把錢(qián)投入到這些行業(yè)中去。

　　這些行業(yè)借到錢(qián)后，有的是用于生產(chǎn)，有的是被人用于揮霍，購(gòu)買(mǎi)奢侈品，到最后，借貸人發(fā)現(xiàn)不能支付高額利息的時(shí)候，就會(huì)跑路，于是那些借款的人就倒霉了。典型的吳英案就是這樣的例子，借口開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)進(jìn)行投資，最后不知道騙了多少人的血汗錢(qián)。所以我們不能有貪婪的心理，要自己把持住自己。而且小編在此也希望國(guó)家恢復(fù)去年被非處的刑罰一百九十九條詐騙犯死刑的規(guī)定，因?yàn)檫@樣的詐騙對(duì)社會(huì)的危害太大了，一人詐騙，幾家跳樓。詐騙的最后會(huì)導(dǎo)致極大的社會(huì)問(wèn)題。

　　三、理財(cái)陷阱

　　這里所說(shuō)的主要就是炒外匯。因?yàn)樵趪?guó)內(nèi)炒外匯是非法的，境內(nèi)的投資者要想炒外匯的話，只能去香港或者境外開(kāi)戶(hù)，要么就是在境內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上炒。在選購(gòu)開(kāi)戶(hù)的比較正規(guī)，但是需要不菲的手續(xù)費(fèi)和時(shí)間，所以很多投資者就選擇了網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。這些平臺(tái)公開(kāi)鼓吹自己受到美國(guó)、英國(guó)、澳大利亞等國(guó)家當(dāng)局的金融監(jiān)管，其實(shí)這些都是吹噓出來(lái)的，想想就好笑，如果美國(guó)的金融管制有效的話，怎么還能發(fā)生次貸危機(jī)呢？因?yàn)榫硟?nèi)炒外匯是犯法的，所以投資者被騙后就很難追查，因?yàn)橛械臅r(shí)候，你甚至不知道這些網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)在哪兒。

　　四、比特幣投資

　　最近的比特幣投資很火，時(shí)間上最大的市場(chǎng)就是在我國(guó)。比特幣是三無(wú)產(chǎn)品，第一不知道是誰(shuí)發(fā)明的，第二，沒(méi)有任何抵押物，第三，無(wú)正當(dāng)用途，也就是說(shuō)，你拿比特幣是買(mǎi)不到東西的，你要轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金。而且最重要的是，我國(guó)政府是不承認(rèn)比特幣，銀行對(duì)比特幣是不予兌換的。所以說(shuō)，如果你手頭有比特幣的話，想轉(zhuǎn)換成人民幣進(jìn)行消費(fèi)，你要到美國(guó)、澳大利亞或者是英國(guó)將它換成貨幣，在轉(zhuǎn)化成人民幣才能使用，如果他們不給你兌換的話，那么就算全世界的比特幣在你手里也沒(méi)有用。你去投資這么一款麻煩很大，而且沒(méi)有用途的虛擬貨幣，你就不怕它成水么？

　　當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)不景氣，手里有閑錢(qián)的人大可以投資國(guó)債、黃金、還有房地產(chǎn)，這些都是不錯(cuò)的投資項(xiàng)目。在投資過(guò)程中，我們要睜大眼睛，不要被高額回報(bào)所吸引，要知道，天上是不會(huì)掉餡餅的，要想致富，還是老老實(shí)實(shí)的工作為好。